金山網(wǎng)訊 近日，南京銀行鎮(zhèn)江新區(qū)支行在辦理柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和專業(yè)的應(yīng)急處置能力，成功攔截一筆涉詐資金轉(zhuǎn)移，有效守護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全，獲鎮(zhèn)江市公安局經(jīng)開區(qū)分局刑偵大隊(duì)專函表揚(yáng)。

2月26日下午，一名客戶前往南京銀行鎮(zhèn)江新區(qū)支行辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理過程中，該筆交易觸發(fā)行內(nèi)風(fēng)控模型預(yù)警。支行工作人員立即提高警覺，第一時(shí)間對(duì)該客戶的賬戶信息及交易情況開展細(xì)致核查，通過調(diào)閱賬戶交易流水發(fā)現(xiàn)，其賬戶內(nèi)有一筆15萬元異地轉(zhuǎn)入資金，該筆資金來源與客戶日常經(jīng)營狀況及資金往來規(guī)律明顯不符，存在較大可疑特征。

在與客戶溝通核實(shí)過程中，該客戶言辭閃爍、刻意回避關(guān)鍵問題，對(duì)資金來源、支取用途等核心信息均無法作出合理解釋。結(jié)合賬戶流水特征與客戶異常行為，網(wǎng)點(diǎn)工作人員綜合判斷，該筆資金涉嫌涉詐或其他違法犯罪活動(dòng)。為切實(shí)守住資金安全底線，嚴(yán)防涉案資金轉(zhuǎn)移，網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照“警銀協(xié)作”工作機(jī)制要求，迅速啟動(dòng)應(yīng)急處置流程，第一時(shí)間向轄區(qū)公安機(jī)關(guān)上報(bào)相關(guān)情況。

公安機(jī)關(guān)接報(bào)后，迅速派員趕赴現(xiàn)場(chǎng)開展處置工作，成功阻止涉案資金進(jìn)一步轉(zhuǎn)移。通過順線追查，公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人1名，截獲涉案資金5萬元，有效切斷了違法資金流轉(zhuǎn)鏈條。

此次事件，充分彰顯了南京銀行鎮(zhèn)江分行在反詐工作中扎實(shí)的風(fēng)控管理水平、高效的銀警協(xié)作能力與堅(jiān)定的為民服務(wù)擔(dān)當(dāng)。面對(duì)可疑交易，網(wǎng)點(diǎn)員工敏銳識(shí)別、規(guī)范處置、及時(shí)上報(bào)，不僅成功攔截涉詐資金轉(zhuǎn)移，還協(xié)助警方抓獲犯罪嫌疑人、截獲涉案資金，以專業(yè)盡責(zé)的行動(dòng)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，得到公安機(jī)關(guān)專函表揚(yáng)，切實(shí)發(fā)揮了金融一線反詐前沿陣地的重要作用。

下一步，南京銀行鎮(zhèn)江分行將常態(tài)化加大反詐宣傳力度，持續(xù)開展反詐培訓(xùn)及案例講解，不斷深化銀警快速響應(yīng)機(jī)制，進(jìn)一步筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控底線，以更嚴(yán)要求、更實(shí)舉措守護(hù)好百姓“錢袋子”，為維護(hù)金融安全與社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)銀行力量。（吳雯昕）