金山網(wǎng)訊 為進(jìn)一步夯實(shí)案件防控基礎(chǔ)，筑牢一線風(fēng)險(xiǎn)防線，全面提升案防履職有效性風(fēng)險(xiǎn)管理，工行鎮(zhèn)江揚(yáng)中車站支行重防范、強(qiáng)管理、抓落實(shí)，多舉措提升案防履職質(zhì)效，2025年全年無風(fēng)險(xiǎn)事件，運(yùn)營(yíng)改革成效顯著，交出了滿意的答卷。

壓實(shí)主體責(zé)任，明確案防履職要求。該行采取清單化管理，將書面化的職責(zé)轉(zhuǎn)化為具體、可量化、可考核的動(dòng)作，同時(shí)修訂并下發(fā)了《網(wǎng)點(diǎn)案防工作實(shí)施細(xì)則》，帶領(lǐng)全員深入學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》《員工行為禁止規(guī)定》，收集內(nèi)外部典型案例，定期開展學(xué)習(xí)交流、警示教育，并組織“案例回頭看”討論，讓員工真正引以為戒。明確了各崗位的案防職責(zé)分工，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人承擔(dān)本網(wǎng)點(diǎn)案防工作第一責(zé)任，店長(zhǎng)履行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督職責(zé)，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，全體員工每年簽署《員工行為規(guī)范承諾書》，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，關(guān)注員工行為管理。通過內(nèi)外結(jié)合、深入排查、定期抽查等方式，對(duì)員工異常行為、業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、產(chǎn)品銷售合規(guī)性等進(jìn)行排查。內(nèi)部排查主要通過日常觀察、談心談話、查閱考勤記錄、突擊檢查等方式了解員工思想、生活、工作動(dòng)態(tài)，幫助解決生活困難，降低違規(guī)概率。外部排查主要走訪員工家庭、客戶回訪以及主動(dòng)向社區(qū)、相關(guān)機(jī)關(guān)了解情況，同時(shí)能通過查詢電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照、個(gè)人征信報(bào)告、融安e信等獲取相關(guān)信息。采用定期抽查的方式，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作、產(chǎn)品銷售等方面的合規(guī)管理，嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規(guī)定，防范員工違規(guī)利用、違規(guī)出借或他人利用辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所從事違法活動(dòng)。嚴(yán)格落實(shí)崗位分離制度，執(zhí)行關(guān)鍵崗位人員定期輪崗、突擊輪崗、強(qiáng)制休假制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理落實(shí)事權(quán)劃分、崗位制衡原則。

夯實(shí)運(yùn)營(yíng)根基，切實(shí)提高核算質(zhì)量。核算質(zhì)量是銀行運(yùn)營(yíng)的生命線，直接關(guān)系到資金安全、客戶權(quán)益和網(wǎng)點(diǎn)聲譽(yù)。首先要強(qiáng)化柜面員工的責(zé)任心和專注度，克服麻痹思想和慣性操作，辦理業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必集中精力，認(rèn)真核對(duì)關(guān)鍵信息。其次要嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，堅(jiān)持一筆一清、日清日結(jié)，嚴(yán)禁簡(jiǎn)化流程、逆程序操作，嚴(yán)禁“一手清”。最后要強(qiáng)化結(jié)算賬戶、現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)、核算要素等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督管理，加強(qiáng)相關(guān)崗位人員的培訓(xùn)和履職檢查，持續(xù)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新系統(tǒng)的核算要求，避免因理解偏差導(dǎo)致操作錯(cuò)誤。通過案例學(xué)習(xí)分析，舉一反三，完善流程，確保事中風(fēng)險(xiǎn)防線堅(jiān)實(shí)有效，制度執(zhí)行到位。

下一步，該行將繼續(xù)努力，把案防工作落到實(shí)處，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，聚焦案防履職質(zhì)效提升，筑牢網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)改革的銅墻鐵壁，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。（印何歡）